Правовое регулирование деятельности К.о. осуществляется Конституцией РФ*, ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», др. федеральными законами, нормативными актами ЦБР.
К.о. имеет устав, утверждаемый в порядке, предусмотренном федеральными законами, который должен содержать: а) фирменное (полное официальное) наименование, а также все др. наименования, установленные ФЗ «О банках и банковской деятельности»**; б) указание на организационно-правовую форму; в) сведения о месте нахождения (почтовом адресе) органов управления и обособленных подразделений; г) перечень осуществляемых банковских операций и сделок в соответствии со ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности»**; д) сведения о размере уставного капитала; е) сведения о системе органов управления, в т.ч. исполнительных, и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и их полномочиях; ж) иные сведения, предусмотренные федеральными законами для уставов юридических лиц этой организационно-правовой формы. К.о. обязана регистрировать в ЦБР все изменения и дополнения, вносимые в устав. ЦБР в месячный срок со дня подачи всех надлежаще оформленных документов принимает решение о регистрации изменений и дополнений в уставе К.о.
Уставный капитал К.о. составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов. ЦБР устанавливает предельный размер неденежной части в уставном капитале и минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемых К.о. Норматив минимального размера уставного капитала может устанавливаться в зависимости от вида К.о. Для формирования уставного капитала К.о. не могут быть использованы привлеченные денежные средства.
К.о. могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач К.о. Союзам и ассоциациям К.о. запрещается осуществление банковских операций. Такие союзы и ассоциации создаются и регистрируются в порядке, установленном законодательством РФ для некоммерческих организаций. Союзы и ассоциации К.о. уведомляют ЦБР о своем создании в месячный срок после регистрации.
Группы К.о. не являются некоммерческими организациями. Они образуются для решения совместных задач (совместного осуществления банковских операций) путем заключения соответствующего договора между двумя или несколькими К.о.
Холдинги образуются путем получения К.о., именуемой основной, в силу преобладающего участия в уставном 'капитале одной или нескольких К.о. либо в соответствии с заключенным с одной или несколькими К.о. договором возможности определять решения, принимаемые указанными К.о.
Все К.о. подлежат гос-ной регистрации в ЦБР, который ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций. За регистрацию К.о. взимается сбор в размере, определяемом ЦБР, но не более 1% от объявленного уставного капитала К.о. Сбор поступает в доход федерального бюджета.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается ЦБР после гос-ной регистрации К.о., и с момента получения лицензии К.о. приобретает право осуществления банковских операций. См. также Реструктуризация кредитной организации.